קרן השתלמות
קרן השתלמות הינה אפיק חיסכון הוני המיועדת לשכירים ולעצמאיים לטווח בינוני.
לאחר 6 שנות וותק הכספים שנצברו בה פטורים ממס הכנסה (עד התקרה הקבועה בתקנות) ונזילים למשיכה.
קרנות השתלמות נבדלות זו מזו ברמות הסיכון של הקרן, בערוצי ההשקעה, התשואה שיקבל המבוטח בקרן, דמי הניהול ועוד.
מכאן, שיש חשיבות רבה לבחירה בקרן ההשתלמות שתעניק לכם את התשואות המרביות ביותר ותוך בחינת אפיקי ההשקעה לפי בחירת הלקוח.
אנו בחברת טריפל איי, נדאג לערוך עבורכם מול קרנות ההשתלמות השונות בשוק, וזאת בכדי להבטיח שתיהנו מהתנאים הטובים והמתאימים ביותר עבורכם.
כסוכני ביטוח שאינם כפופים לחברת ביטוח או לבית השקעות מסוימת, האינטרס של הלקוח הוא נר לרגלנו והבחירה בקרן ההשתלמות מתבצעת אך ורק לטובתו.
קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה הינו מוצר חיסכון המתאים לכל גיל ולכל מטרה כגון: חיסכון לילדים, חסכון להשכלה גבוהה וכו'. ניתן למשוך את הכספים שהצטברו בקופה כמשיכה הונית (סכום חלקי או מלא) בכל עת וללא "קנס" ולא רק בגיל פרישה וליהנות מרווחים שהצטברו כתוצאה מהשקעות במסלולים שונים.
אם תחליטו למשוך את הכספים לפני גיל 60 תידרשו לשלם מס רווחי הון בשיעור של 25% רק על רווחי ההון, במידה ותחליטו למשוך את הכספים לאחר גיל 60 תזכו להטבות מס מיוחדות, ואף לפטור ממסים אם המשיכה תתבצע כקצבה.
סכום ההפקדה המקסימלי השנתי אותו ניתן להפקיד מתעדכן מדי שנה.
קיימות קופות גמל שונות עם מסלולי השקעה ברמות סיכון משתנות. כדי להבטיח שאתם משקיעים את כספכם בקופת הגמל עם התנאים הטובים ביותר עבורכם, מומלץ לפנות אלינו. אנו בחברת טריפל איי נסייע לכם בתכנון ובחירת קופת הגמל להשקעה המתאימה לכם ביותר וזאת על מנת שתפיקו ממנה את הרווחים הגבוהים ביותר.
חסכון פיננסי אישי
פוליסה פיננסית אישית זוהי תכנית חיסכון המהווה פתרון לניהול הכסף הפנוי.
הפוליסה מאפשרת להשקיע במגוון רחב של מסלולים עם רמות סיכון שונות, החל ממסלולים סולידיים ועד מסלולים ברמת סיכון גבוהה. ניתן להפקיד לפוליסה סכום חד פעמי, סכום קבוע באופן שוטף פעם בחודש או לשלב בין ההפקדות הללו.
היתרון של פוליסה פיננסית הוא שניתן למשוך את כספיכם בכל עת. בנוסף, ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה השונים מבלי שהדבר ייחשב כאירוע מס, אין צורך לשלם דמי פתיחת חשבון, דמי משמרת או דמי נאמן, ותשלום על מס רווחי הון הוא רק במימוש פדיון החיסכון.
התנאים של פוליסה פיננסית משתנים בין חברות הביטוח השונות, ולכן חשוב לבחור היטב את הפוליסה שתתאים לכם באופן אישי.
אנו בחברת טריפל איי נבצע עבורכם השוואה מקיפה כדי להבטיח שהתנאים בפוליסה יהיו לפי עדיפותכם ובהוגנות מקסימלית וזאת על מנת שתרוויחו כמה שיותר מהפוליסה הפיננסית.